Les impacts du changement climatique représentent aujourd’hui un défi majeur pour le secteur de l’assurance. La fréquence et l’intensité croissantes des événements climatiques extrêmes redéfinissent les notions mêmes d’assurabilité et de gestion du risque.
C’est dans ce contexte que s’inscrit la conférence « Risques climatiques : modélisation et résilience », organisée par l’Institut du Risque et de l’Assurance (IRA) dans le cadre du programme Risques Émergents et Atypiques en Assurance (RE2A).

Cette journée de rencontres et d’échanges a pour objectif de croiser les approches scientifiques, techniques et assurantielles autour d’un enjeu central : comment la modélisation peut soutenir la résilience face aux risques climatiques ?
Chercheurs, actuaires, climatologues et professionnels de l’assurance y partageront leurs travaux, leurs outils et leurs perspectives pour anticiper et mieux comprendre ces risques nouveaux.

La participation à la conférence donnera droit à 18 points PPC attribués par l’Institut des Actuaires.

Intervenants

Alexandre BROUSTE
Directeur du Laboratoire Manceau de Mathématiques et de l’Institut du Risque et de l’Assurance, Professeur à Le Mans Université. Ses travaux portent sur les méthodes rapides et sobres d’estimation statistique dans les grands jeux de données et sur la modélisation du risque en assurance. Il co-pilote plusieurs programmes de recherche sous l’égide de la Fondation du Risque et de l’Institut Louis Bachelier.

José GARRIDO
Professeur émérite à l’Université Concordia de Montréal, spécialiste de la théorie du risque et de la modélisation actuarielle appliquée au climat. Il est éditeur du European Actuarial Journal et de Risks. Ses recherches portent sur les modèles prédictifs, les algorithmes d’apprentissage statistique et la gestion du risque climatique.

Stéphane LOISEL
Professeur au CNAM, titulaire de la Chaire Actuariat et Science du Risque. Il s’intéresse à la solvabilité, à la réglementation et à la durabilité dans le secteur assurantiel. Il coordonne notamment l’initiative de recherche Actuariat durable et risques climatiques financée par Milliman Paris, et participe à plusieurs projets de recherche internationaux sur les risques de longévité et de durabilité.

Romain MARTEAU
Docteur en géographie-climatologie, il est climatologue et modélisateur CAT chez Covéa. Spécialiste de la modélisation des catastrophes naturelles, il développe des outils innovants pour anticiper les sinistres liés aux aléas climatiques, notamment le retrait-gonflement des argiles et les tempêtes extratropicales.

Anis MATOUSSI
Professeur des universités et Directeur de l’Institut du Risque et de l’Assurance ainsi que de l’École d’Actuariat du Mans. Ses recherches concernent la modélisation aléatoire et les jeux stochastiques appliqués à la finance et à l’assurance. Il est coordinateur du projet ANR DREAMeS (2021–2026) et co-porteur du programme GRESC sur la mesure du risque ESG en partenariat avec Natixis et la Fondation du Risque.

Thibault MONNET
Responsable de la modélisation CAT chez Covéa. Actuaire certifié, il travaille sur la modélisation des périls naturels majeurs (tempête, grêle, inondation, pandémie, émeute). Il contribue aux groupes de travail sur le changement climatique au sein de l’Institut des Actuaires.

Benjamin POUDRET
Directeur des Périls Climatiques et Majeurs chez Covéa. Actuaire ENSAE, il dirige une équipe dédiée à la modélisation et à la prévention des risques climatiques et systémiques. Il est membre du conseil d’administration de la Mission des Risques Naturels (MRN) et de la commission IARD de l’Institut des Actuaires.

Thématiques abordées

• Les limites de l’assurabilité à l’ère du changement climatique
• L’évolution des indices climatiques actuariels et leurs applications internationales
• La modélisation des feux de forêt et des catastrophes naturelles
• L’apport de la modélisation à la compréhension des risques émergents
• Les leviers de résilience dans le secteur de l’assurance face aux nouveaux aléas

Objectifs de la journée

Cette conférence vise à renforcer les échanges entre la recherche académique et le monde de l’assurance autour de problématiques concrètes de modélisation, d’évaluation et de gestion des risques climatiques.
Elle s’inscrit dans la continuité des initiatives de l’Institut du Risque et de l’Assurance pour accompagner la transition du secteur vers des pratiques plus robustes, prédictives et durables.

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Plus d'informations sur : https://www.idr-re2a.eu

Plus d'informations sur le programme ici

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